El Comité de Asuntos Económicos y Monetarios (ECON) del Parlamento Europeo está estudiando un nuevo proyecto de ley que prevé un control de todas las transacciones criptográficas. Una forma de combatir el crimen, el terrorismo y el lavado de dinero.
Tras renunciar a prohibir la minería de criptodivisas sucias, Europa no parece haber terminado con su intención de regular las criptomonedas. Un proyecto de ley presentado al Parlamento Europeo prevé la supervisión de todas las transacciones en y con las bolsas de criptomonedas reguladas. En concreto, toda la información de las transferencias en el contexto de las criptotransacciones se recogería sistemáticamente si se aprueba el texto, como ya ocurre con las transferencias bancarias superiores a 1.000 euros.
El emisor del pago y su receptor estarían así claramente identificados, eliminando el anonimato propio de blockchain. Los datos recogidos de este modo se pondrán a disposición de las autoridades competentes que lo soliciten. El proyecto de ley pretende limitar la propensión de la cadena de bloques a financiar la delincuencia, el terrorismo y el blanqueo de dinero. Además, el proyecto de ley podría obligar a los usuarios a aceptar un control hasta ahora inédito de sus criptocarteras alojadas localmente.
Esta propuesta de ley podría someter al cripto en Europa a un severo control
Además de los intercambios, el texto propone regular a los «proveedores de quioscos o máquinas automáticas conectadas a una red de libro mayor automatizado, también conocidas como máquinas expendedoras de criptomonedas, que permiten a los usuarios realizar transferencias de criptoactivos a una dirección, depositando dinero en efectivo. A menudo sin ninguna forma de identificación o verificación del cliente».
Las criptodivisas son especialmente vulnerables a los riesgos de blanqueo de capitales debido al anonimato y a la posibilidad de utilizar dinero en efectivo de origen desconocido, lo que las convierte en vehículos ideales para actividades ilícitas», detalla el texto.
El proyecto de ley también rechaza cualquier excepción para las pequeñas transferencias:
«Debido a la naturaleza inherente sin fronteras y al alcance global de las transferencias de criptoactivos, la distinción entre las transferencias puramente nacionales, por un lado, y las transferencias transfronterizas, por otro, es difícil de hacer. Además, la velocidad a la que se realizan las transacciones y la naturaleza virtual y las características tecnológicas de los criptoactivos facilitan el uso de técnicas que pretenden eludir cualquier norma basada en umbrales. Para reflejar estas características específicas de las criptodivisas, la exención de las transferencias de bajo valor es, por tanto, inadecuada para las transferencias de criptomonedas».
El texto añade: «Dado el alto riesgo de lavado de dinero y financiación del terrorismo que suponen los proveedores de criptodivisas no reguladas, que ofrecen servicios basados en el anonimato total y no están reconocidos por ninguna jurisdicción o tienen su sede en terceros países de alto riesgo […] los proveedores de la moneda virtual y otras entidades sujetas al texto deberían evitar interactuar con dichos proveedores no regulados.
Sin embargo, también hay una enmienda que pide «no aplicar este texto a las transferencias entre personas que no pasen por un servicio de criptoactivos». En cuanto una persona con un monedero local interactúa con una plataforma de intercambio, esta última estaría obligada por el texto a recoger la identidad del propietario del monedero local.
En caso de problemas, las plataformas tendrían la facultad de suspender o rechazar las transacciones. Y las autoridades podrían rastrear más fácilmente la identidad de quienes están detrás de las direcciones de los monederos. Además, el texto permite a estas entidades recaudar fondos sin ponerlos a disposición del beneficiario en caso de problemas. El resto de la propuesta de ley contiene recomendaciones para detectar las transacciones más problemáticas entre los monederos alojados localmente y las plataformas de cripto.
La votación del texto está prevista para el jueves. Por el momento, no está claro si esta ley tiene más posibilidades de ser aprobada que las propuestas anteriores, recientemente rechazadas como parte del paquete normativo MiCA, que pronto debería enmarcar el uso de las criptomonedas en Europa…
¿Qué opina de estas disposiciones contra el terrorismo, la delincuencia y el lavado de dinero? ¿Podrían frenar el desarrollo de las criptomonedas en Europa? Comparte tu opinión en los comentarios.
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